L’utilité publique en tant que stratégie de placement
Nous plaçons les capitaux de prévoyance des caisses de pension en pleine conscience de nos responsabilités et du risque. Nous nous tenons à des critères économiques, sociétaux et environnementaux précis.
Stratégie de placement
Une alternative judicieuse aux investissements dans l’immobilier de rendement traditionnel
L’immobilier d’utilité publique et les lotissements à loyers abordables constituent une alternative précieuse aux investissements dans des immeubles de rendement traditionnel et autres classes de placement. Ils diversifient le risque, génère des recettes de loyers régulières et durables, et couvrent en partie au moins les fluctuations de taux d’intérêt. Quand bien même la construction a été intense en Suisse au cours des dernières années, la demande de logements abordables demeure non seulement forte, mais devrait encore augmenter à l’avenir. Cela surtout dans le secteur des logements à loyers modérés et des appartements avec services adaptés aux seniors.
Nous investissons dans de l’immobilier acquis à des conditions intéressantes et reconnu d’utilité publique. On entend par là les types d’objets suivants:
lmmeubles à loyers abordables, à savoir qui couvrent les coûts et sont adaptés aux moyens financiers des locataires sans être pour autant soumis à d’autres conditions telles que leur fixation par les pouvoirs publics.
Immeubles à loyers d’utilité publique devant répondre à des conditions définies par les pouvoirs publics. Il s’agit souvent de loyers basés sur les coûts, soit correspondant au montant indispensable pour couvrir intégralement les charges courantes, y compris les coûts du capital investi. Ils ne sont pas déterminés par les lois de l’offre et de la demande.
Immeubles avec contrats-cadres de location exploités et loués par exemple en tant que homes pour personnes âgées, foyers pour étudiants ou que coopératives d’habitation.
Terrains sur lesquels des bâtiments sont érigés pour le compte des investisseurs ou mis à la disposition de tiers via la constitution d’un droit de superficie de longue durée.
A l’heure qu’il est, une moitié de nos loyers entrent dans la catégorie des loyers dits abordables, tandis que la seconde moitié consiste en des loyers contrôlés, subventionnés ou susceptibles de le devenir. Ainsi, nos investisseurs soutiennent des particuliers, des familles ou des personnes âgées qui ne peuvent se loger qu’à des conditions abordables.
Le caractère avantageux et la dimension d’utilité publique n’impliquent nullement de renoncer à un rendement raisonnable.
Ces placements assurent des rendements correspondant à ceux de l’immobilier tout en présentant un risque comparable à celui d’obligations de la Confédération. Notre objectif est l’atteinte d’un rendement de 3,5 à 4,5% à long terme. En outre, étant jusqu’à un certain point à l’abri des fluctuations du marché, ces investissements contribuent idéalement à améliorer la stabilité du bilan tout en favorisant la diversification d’un portefeuille immobilier. Résultat: ils offrent à nos investisseurs un profil de rendement-risque optimisé.
Placements satisfaisant aux critères ESG
Environmental, Social and Governance
Utilita offre à ses investisseurs l’occasion d’opter en faveur de placements d’avenir pour les capitaux de prévoyance qui leur sont confiés. Les objets dans lesquels leurs fonds sont placés remplissent tous les critères ESG, à savoir de gouvernance, sociétaux et environnementaux. Ces aspects, qui ont été intégrés fermement dans les processus, les règlements et les directives de placement de la Fondation, revêtent une portée obligatoire. Au travers de cette démarche, nous entendons assumer désormais – et, partant, de concert avec nos investisseurs – les responsabilités qui nous incombent à l’égard des structures sociales et de l’environnement.
Notre but est de réduire au minimum notre empreinte écologique également à l’échelon de nos placements immobiliers.
Aspects environnementaux
Lors de l’analyse de l’investissement à consentir pour un immeuble donné, ce dernier est toujours évalué à sa valeur globale. L’examen porte également sur les ressources, les émissions et l’exploitation.
L’efficience énergétique revêt une importance fondamentale. Aussi, en cas d’achat d’immeubles existants présentant un potentiel d’amélioration au niveau de leur consommation d’énergie, nous procédons à des travaux d’assainissement ou de rénovation.
Aspects économiques
Notre modèle d’affaires est axé sur le bien commun.
Nos processus de décision et analyses de risque intègrent les principes ESG. En outre, nous sommes affiliés à des organisations promouvant cette orientation.
La rémunération de notre équipe de direction est calculée sur la base des services fournis, soit sous la forme de frais et d’honoraires (Cost & Fee) clairement communiqués, et non pas en fonction du volume d’affaires comme c’est l’usage dans la branche. Les investisseurs y trouvent leur avantage lorsque les placements gagnent en importance.
Aspects sociaux
Nous proposons à nos investisseurs un placement présentant un profil performance-risque équilibré et stable propre à contribuer à la sécurité des rentes de vieillesse.
Nous nous concentrons sur des biens immobiliers présentant un bon rapport prix-qualité et à caractère d’utilité publique. De la sorte, nous mettons à disposition de l’ensemble de la société des logements abordables.
Nous attachons de l’importance à l’intégration sociale de nos locataires et au développement de liens intergénérationnels parmi eux.
Nous promouvons chez nos locataires une certaine forme d’autogestion.
Groupe de placement
Investir dans de l’immobilier à bon compte et à des fins d’utilité publique est payant
Du fait de la demande toujours aussi forte de logements à prix abordable et de la promotion de ces derniers par les autorités, les immeubles d’un bon rapport qualité-prix et d’utilité publique offrent une alternative judicieuse aux affaires traditionnelles dans le secteur de l’immobilier et une diversification bienvenue des portefeuilles.
Contact
Ensemble, on va plus loin
Aspirez-vous à placer les avoirs de vos assurés de manière judicieuse et sûre? Recherchez-vous un acquéreur pour vos immeubles ou un partenaire de projet pour des logements offrant un bon rapport prix-prestation et s’inscrivant dans un but d’utilité publique ? Appelez-nous, faites-nous parvenir un message à notre adresse ou remplissez le formulaire en ligne (sous contact). Nous vous fournirons des conseils complets et toute l’aide nécessaire.